Analizamos tu situación financiera, lo que ya tienes y lo que quieres conseguir para ayudarte a organizar tu patrimonio y valorar diferentes alternativas.
La libertad financiera no es tener mucho dinero, es tener claridad para decidir con seguridad, sabiendo que el control siempre es tuyo.
Te ayudamos a ordenar tus ahorros, tu patrimonio y tus inversiones, explicándote de forma clara las distintas opciones disponibles para que puedas entenderlas y valorar cuáles encajan mejor con tus objetivos.
Trabajamos con distintas entidades y soluciones del mercado, sin estar vinculados en exclusiva a una sola. Nuestro papel es darte la información y la claridad necesarias para que puedas decidir con seguridad, tú mantienes siempre el control de tu dinero y la decisión final es tuya.
En esta reunión queremos conocerte, entender tus objetivos y detectar posibles “agujeros” en tu economía.
Antes de decidir, hacemos una última reunión para explicarte ventajas, límites y resolver cualquier duda.
Llevaba tiempo pensando que tenía que hacer algo con mis ahorros, pero cada vez que preguntaba en el banco sentía que me estaban intentando colocar algo. Con Fernando la conversación fue muy distinta, eso me hizo sentir mucho más cómodo.
Llevo un tiempo trabajando con Fernando y desde el principio me transmitió mucha confianza. Yo no tenía demasiados conocimientos y no sabía muy bien qué hacer con mis ahorros. Muy recomendable por el trato y por lo claro que explica todo.
Desde que empecé a trabajar con Vercon siento mucha más tranquilidad con mis ahorros. Mi dinero ha ido creciendo y siempre me explican todo con claridad. Me transmiten mucha confianza y siempre tengo la sensación de que buscan lo mejor para mí.
Si todavía hay algo que quieres aclarar, cuéntanoslo. Estaremos encantados de resolver tus dudas, sin compromiso.
Trabajamos mejor, y podemos ofrecer una orientación financiera más completa, a partir de 20.000€ de ahorro o patrimonio. A partir de esa cantidad tenemos margen para diseñar una estrategia con varias herramientas.
Si tu situación es algo distinta, escríbenos igualmente y lo valoramos juntos en la primera reunión, sin compromiso.
No. En ningún momento entregas tu dinero ni nosotros lo custodiamos.
Nuestro papel es analizar tu situación, ayudarte a valorar distintas alternativas y acompañarte en la toma de decisiones.
Si finalmente decides contratar alguna solución, el capital permanece en la entidad financiera, aseguradora, gestora o proveedor que hayas elegido.
Es decir, nosotros te asesoramos y te acompañamos, pero tu dinero sigue estando siempre a tu nombre y en la entidad correspondiente.
Así tienes claro en todo momento dónde está tu patrimonio y qué decisiones se están tomando sobre él.
Habitualmente podemos tener preparado el análisis y las diferentes alternativas en un plazo aproximado de una semana desde la primera reunión.
No obstante, el proceso no funciona con plazos cerrados. Si necesitas más tiempo para facilitarnos información, quieres valorar determinadas cuestiones o simplemente prefieres avanzar con más calma, adaptamos el ritmo.
Como mínimo, realizamos una revisión anual, aunque determinadas herramientas o situaciones pueden requerir revisiones cada seis meses.
Además, intentamos anticiparnos. Habitualmente contactamos con suficiente margen antes de determinadas fechas importantes para que, si es necesario realizar algún cambio, podamos hacerlo sin prisas y teniendo en cuenta posibles plazos de preaviso.
La planificación se plantea con una visión de medio y largo plazo, pero las herramientas concretas se revisan periódicamente para comprobar que siguen cumpliendo su función.
Sí. No partimos de la idea de que todo lo que ya tienes deba cambiarse.
Analizamos tus cuentas, inversiones, seguros, planes de pensiones u otras soluciones que ya formen parte de tu patrimonio para valorar si siguen teniendo sentido dentro de tus objetivos.
En algunos casos lo adecuado será mantenerlas, en otros, hacer algún ajuste o estudiar alternativas.
El objetivo es mejorar la estructura global de tus finanzas, no sustituir productos simplemente por sustituirlos.
No. El acompañamiento se mantiene mientras tú quieras seguir trabajando con nosotros.
No establecemos una duración cerrada ni damos por terminado el servicio automáticamente una vez puesta en marcha la estrategia.
Realizamos revisiones periódicas, como mínimo una vez al año y, en algunos casos, cada seis meses, para comprobar que todo sigue alineado con tu situación y tus objetivos.
Además, solemos contactarte con 30-60 días de antelación para poder hacer cualquier ajuste con margen si fuera necesario.
Trabajamos con una visión de medio y largo plazo, pero revisamos las herramientas concretas periódicamente (normalmente cada año y, como máximo, dentro de un plazo de dos años) para asegurarnos de que siguen teniendo sentido para ti.
La idea es que tu planificación evolucione contigo y que tengas acompañamiento durante todo el tiempo que lo necesites.
No. La primera reunión sirve, sobre todo, para conocernos y entender tu situación desde una perspectiva amplia.
Puedes venir simplemente con una idea general de tus ingresos, tus ahorros, lo que tienes actualmente y aquello que te gustaría conseguir.
Hay personas que conocen todas sus cifras de memoria y otras que prefieren enseñar sus cuentas, inversiones o planes de pensiones.
La documentación concreta solo será necesaria más adelante si decides avanzar y necesitamos analizar alguna herramienta o contratación con mayor detalle.
Te ofrecemos una primera reunión gratuita y sin compromiso de 45 minutos, para conocer tu situación y tus objetivos.
